Vyvážené
Hľadáte skôr opatrnejšiu diverzifikovanú stratégiu? Tento vyvážený kôš globálnych akcií a dlhopisov je namiešaný priamo pre vás.
Rizikovosť:
Zameranie portfólia:
Zmiešané portfólio
Manažérsky poplatok:
informácie o výnosoch
Číselné údaje uvedené v grafe a tabuľke sa týkajú simulovanej výkonnosti v minulosti. Výkonnosť v minulosti nie je spoľahlivým ukazovateľom budúcej výkonnosti.
Uvedené číselné hodnoty predstavujú čistý výnos, t. j. výnos pre investora po odpočítaní všetkých poplatkov a nákladov spojených s nadobudnutím a držaním investičného nástroja.
Zdroj trhových dát: Bloomberg, kalkulácia: WOOD Retail Investments a.s.
Uvedený výnos je prepočítaný do meny CZK z jednotlivých mien daných ETF v portfóliu. Výnos pre investora sa môže zvýšiť alebo znížiť v dôsledku kolísania menových kurzov. Vplyv inflácie nie je započítaný.
Predstavenie portfólia
Všetko dôležité v jednej minúte. Šetríme váš čas aj úsilie zrozumiteľným a stručným priblížením stratégie, zloženia a cieľa portfólia.
Diverzifikácia
Zaujímajú vás detaily? Tu uvádzame percentuálne zastúpenie jednotlivých tried a aktív vrátane ich popisu, výhod a charakteru.
Japonské akcie
X-TRACKERS MSCI Japan EUR hedged ETF (ISIN: LU0659580079)
Japonské akcie sú do portfólia zaradené, keďže táto krajina nepochybne patrí, a vždy patrila, medzi veľkých hráčov na svetovej scéne. Japonsko, ktoré produkuje približne 6 % svetového HDP, dobre odráža vývoj celého vyspelého východoázijského regiónu. Ide o vyspelý štát zameraný predovšetkým na technológie a automobilový priemysel. X-TRACKERS MSCI Japan EUR hedged ETF obsahuje akcie približne 320 japonských firiem. Ide o približne 85 % z celkového objemu verejne obchodovaných akcií v Japonsku. Ide o najväčšie a najúspešnejšie firmy na trhu. Patria medzi ne predovšetkým japonské automobilky (Toyota, Mitsubishi či Honda) a technologické firmy ako Sony alebo Nintendo. Instrument je vnútorne zaistený do EUR a môže navyše za poplatok požičiavať držané akcie, čím dlhodobo prispieva k dosahovaniu vyššieho výnosu.
Globálne dlhopisy investičného stupňa
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF (ISIN: IE00BDBRDM35)
Ide primárne o globálne dlhopisy investičného stupňa vydané vládami rôznych krajín, od krátkodobých po dlhodobé. Tieto vysoko kvalitné dlhopisy sú vydané spoločnosťami alebo vládami 24 vyspelých aj rozvojových krajín, prevažne potom USA, Japonska, Francúzska, Talianska a Nemecka. Dlhopisy ponúkajú dobrú formu diverzifikácie vašej investičnej stratégie. Instrument má za cieľ stabilizovať väčšie výkyvy portfólia.
Akcie rozvojových krajín
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (ISIN: IE00BKM4GZ66)
Investície do spoločností na rozvíjajúcich sa trhoch majú vyšší rastový potenciál, avšak sú tiež viac rizikové. Hodnota akcií týchto spoločností býva často kolísavá a vyvíja sa často nezávisle od vyspelého sveta. Poskytujú tak dobrú diverzifikáciu. Medzi najvýznamnejšie rozvíjajúce sa trhy patrí samozrejme Čína, Taiwan, India či Rusko, nájdeme tu však aj niektoré štáty Južnej Ameriky, Afriky alebo ďalekého východu. iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF obsahuje viac ako 2 800 spoločností všetkých veľkostí z 26 rozvojových krajín. Okrem akcií z ázijských krajín je tu zastúpené napríklad aj Mexiko, Brazília, Katar alebo JAR. Instrument môže navyše za poplatok požičiavať držané akcie, čím dlhodobo prispieva k dosahovaniu vyššieho výnosu.
Európske akcie
iShares Core MSCI EMU UCITS ETF (ISIN: IE00B53QG562)
Vďaka našej polohe je nám Európa veľmi blízka. Zároveň patrí medzi hlavné ekonomické regióny sveta. Aj vďaka vlastnej mene poskytuje veľmi dobrý kontrast k ostatným titulom. Dlhodobo majú európske akcie veľký potenciál na rast. Tým, že na rozdiel od amerických akcií sa európske akcie nachádzajú naprieč jednotlivými štátmi, poskytujú väčšiu mieru internej diverzifikácie. iShares Core MSCI EMU UCITS ETF obsahuje približne 240 akcií spoločností z krajín Európskej menovej únie. Nájdeme tu napríklad spoločnosti ako SAP, LVMH, Sanofi, Total, Adidas, Allianz, L'Oréal, AXA, AB Inbev, Orange, Heineken, Bayer, Airbus alebo Siemens. Inštrument môže navyše za poplatok požičiavať držané akcie, čím dlhodobo prispieva k dosahovaniu vyššieho výnosu.
Korporátne dlhopisy investičného stupňa
iShares USD Corp Bond UCITS ETF (ISIN: IE00BYXYYJ35)
Korporátne dlhopisy sú dlhopisy obchodované v dolároch, ktoré vydávajú jednotlivé spoločnosti na financovanie svojej prevádzky. Do vášho portfólia sú vybrané dlhopisy investičného stupňa - teda vysokokvalitné dlhopisy s nadpriemerným ratingom. Existuje teda iba malé riziko nedodržania záväzku a súčasne tieto dlhopisy ponúkajú zaujímavé zhodnotenie, ktoré je väčšie ako napríklad pri štátnych dlhopisoch. iShares USD Corp Bond UCITS ETF obsahuje stredno- a dlhodobé dlhopisy viac ako 1000 nielen amerických spoločností pôsobiacich v rôznych oblastiach podnikania. Zastúpené sú tu napríklad popredné spoločnosti ako JP Morgan, AT&T, Verizon, Goldman Sachs, Walmart, Wells Fargo, Microsoft, Apple, Citigroup alebo CVS.
Globálne korporátne dlhopisy high yield
iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF (ISIN: IE00BYWZ0440)
Globálne High Yield bondy ponúkajú v porovnaní s inými dlhopismi vysoké výnosy. Existuje tu ale aj vyššie riziko čiastočného alebo úplného nesplatenia zo strany dlžníka. Ide totiž o dlhopisy nižšej kvality, než majú dlhopisy investičného stupňa. Spojením stoviek rôznych dlhopisov dohromady je však možné riziko minimalizovať - aj v prípade nejakého nesplateného dlhopisu by bol dopad na vaše celkové portfólio zanedbateľný. iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF obsahuje viac ako 1 300 high yield dlhopisov vydaných korporáciami z vyspelých krajín - predovšetkým USA, UK, Talianska, Francúzska alebo Nemecka. Najčastejšie ide o dlhopisy s dobou do splatnosti medzi 3-7 rokmi a ratingom BB. Medzi emitentmi potom nájdeme napríklad Sprint, Netflix, T-Mobile alebo Fiat Chrysler.
Americké akcie
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (ISIN: IE00B5BMR087)
Spojené štáty americké sú najväčšou ekonomikou sveta, ktorá tvorí približne 25 % celkovej globálnej ekonomiky, a zároveň domovom tých najznámejších a najväčších nadnárodných spoločností. Americký akciový trh sa teší dlhodobému stabilnému rastu. O zaradení akcií amerických spoločností do vášho portfólia teda nebolo pochýb. iShares Core S&P 500 UCITS ETF obsahuje akcie 500 najhodnotnejších spoločností v USA a dobre odráža vývoj celého amerického akciového trhu. Medzi spoločnosti patria také mená ako Facebook, Apple, Google, Amazon, Boeing, Coca-Cola, Gap, Nike, Starbucks, 3M, Johnson & Johnson, Kraft Heinz, Microsoft, Mondelez a mnoho ďalších.